5 práticas essenciais de prevenção à lavagem de dinheiro no mercado de apostas

Setor de betting reforça compromisso com segurança e integridade seguindo diretrizes de combate à lavagem de dinheiro

Em um setor em plena expansão como o das apostas esportivas e jogos online, a segurança e a integridade são prioridades. Por isso, as melhores casas de apostas estão cada vez mais comprometidas com as práticas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD). O BNData listou as cinco melhores práticas adotadas pelo mercado para manter o jogo limpo e proteger o sistema financeiro.

1. Conheça seu cliente (KYC)
   A primeira linha de defesa contra fraudes e lavagem de dinheiro é o processo de KYC — Know Your Customer. As plataformas precisam validar a identidade dos apostadores, exigindo documentos oficiais e comprovantes para verificar quem está por trás de cada conta. Isso evita que criminosos usem identidades falsas para movimentar dinheiro ilícito.
2. Monitoramento de transações
   As operadoras de apostas devem contar com sistemas inteligentes de monitoramento que detectam transações atípicas ou suspeitas. Depósitos muito altos, frequência exagerada de apostas ou saques em série podem ser sinais de irregularidade. Identificar esses padrões ajuda a interromper atividades criminosas antes que se consolidem.
3. Relatórios de operações suspeitas
   Ao detectar uma movimentação anormal, a empresa é obrigada a comunicar imediatamente ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf). Esse reporte formal faz parte do cumprimento das obrigações legais de PLD e ajuda o governo a investigar possíveis crimes financeiros.
4. Treinamento contínuo da equipe
   As casas de apostas que levam a sério a integridade do setor mantêm suas equipes treinadas para identificar sinais de lavagem de dinheiro. Isso inclui desde operadores de atendimento até as áreas de compliance, que precisam estar atualizados sobre as regulamentações e boas práticas do mercado.
5. Avaliação constante dos riscos
   O mercado de apostas é dinâmico, e por isso as empresas precisam reavaliar periodicamente os riscos envolvidos nas suas operações. Isso garante que as estratégias de prevenção evoluam conforme surgem novas ameaças e técnicas de lavagem de dinheiro.

Com a regulamentação das apostas esportivas avançando no Brasil, práticas robustas de PLD não são apenas obrigação legal, mas também um diferencial competitivo. Afinal, quem não quer apostar em uma casa que joga limpo? E você, já conhecia essas medidas?